Conventions de compte et déclarations
Vous pouvez voir le document correspondant à votre compte ci-dessous.
Gestion d'actif Credential
Convention de compte et document d’information
Valeurs mobilières Credential (pour les clients de conseillers en placement)
Convention de compte et document d’information
Services des correspondants d’Aviso (pour les clients de gestionnaires de portefeuille)
Convention de compte et document d’information
Avis d’améliorations du CDCD
Ce document, que vous avez d’abord reçu à l’ouverture de votre compte, a pour but de vous aider à comprendre votre relation avec Patrimoine Aviso (c.-à-d., Valeurs mobilières Credential ou Gestion d’actif Credential) ainsi que nos services, nos produits et nos coûts, et à vous fournir d’autres renseignements pertinents concernant votre compte.
Cette amélioration découle des réformes axées sur le client (« les réformes »), une initiative réglementaire visant à actualiser les règles et les pratiques du secteur des placements. Ces améliorations ne modifient pas les modalités de votre convention de compte. Elles ne servent qu’à fournir des renseignements dans un langage simple et clair, comme l’exige la loi.
Aperçu des réformes axées sur le client
Le secteur canadien des placements améliore ses règles afin que vos intérêts concordent davantage avec ceux de votre conseiller et de Patrimoine Aviso. On nomme cet exercice « les réformes ». Les réformes sont fondées sur le concept fondamental selon lequel vos intérêts doivent toujours avoir préséance lorsque vous recevez des recommandations de placement, des conseils ou d’autres renseignements liés aux placements. Chez Patrimoine Aviso, les intérêts du client ont toujours été au cœur de tout ce que nous faisons et nous demeurons déterminés à vous servir de la façon la plus avantageuse pour vous. Les réformes exigent certaines améliorations de notre part, mais elles rendent également plus visibles les efforts que nous déployons afin de toujours fonctionner selon des normes élevées.
Les réformes ont été mises en place en deux phases : conflits d’intérêts (30 juin 2021) et divulgation de relations (30 décembre 2021), mettra l’accent sur les mesures que nous pouvons prendre pour mieux vous connaître en tant que client, choisir les produits les mieux adaptés à vos besoins et comprendre les produits utilisés pour faire croître vos placements.
Pour de plus amples renseignements sur les réformes, visitez le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières.
Conflits d’intérêts – Mise à jour de juin 2021
Qu’est-ce qu’un conflit d’intérêts? Cela signifie tout simplement que ce qui est le mieux pour vous devrait toujours avoir préséance. Chaque fois que nous prenons une décision, nous tenons compte de vos intérêts d’abord et des nôtres ensuite. Afin de dissiper toute préoccupation au sujet de la façon dont nous gérons les conflits d’intérêts et nous assurer que vos intérêts priment en tout temps, nous avons amélioré la section conflits d’intérêts du CDCD actuel.
Grâce à ces améliorations, les renseignements ci-dessous seront désormais fournis :
- liste des conflits d’intérêts de Patrimoine Aviso; par exemple, nous divulguons déjà que nous sommes affiliés à certaines entreprises comme Desjardins et Fiera Capital;
- brève explication de chaque conflit;
- mesures que nous prenons pour gérer ces conflits au mieux de vos intérêts.
Divulgation de relations – Mise à jour de décembre 2021
Ces améliorations mettre l’accent sur les mesures que nous pouvons prendre pour mieux vous connaître en tant que client, choisir les produits les mieux adaptés à vos besoins et comprendre les produits utilisés pour faire croître vos placements. Cela se reflète dans les changements à la section des renseignements sur la relation avec le client de la CDCD.
- les fonds communs de placement et les coûts connexes;
- les responsabilités liées à la connaissance du produit et du client;
- la pertinence des recommandations en matière de placement.
Des copies de ces changements ont été incluses sous forme d'encarts dans le relevé correspondant.